こんにちは。NISA SCHOOL 永松 龍一郎（Udemy認定講師）です。
本記事は、株式投資型クラウドファンディングを活用して、IPO（新規株式公開）前に、非上場株式を購入したい方に向け、株式投資型クラウドファンディングを活用する上で知っておきたい情報をまとめています。
一般的に、IPOに参加するには、証券会社において、事前に非上場株式の抽選に申込み、当選すれば購入できます。初値が公募価格の10倍以上になることもあり、その魅力から始める人が多いです。
しかしながら、IPOには中々当選しませんよね。
そこで、昨今注目されつつあるのが、株式投資型クラウドファンディングを活用した非上場株式への投資です。
これまで、非上場企業の株式を取得するには、よっぽどのコネクションがないとできませんでした。
しかし、株式投資型クラウドファンディングが登場したことで、資金出資の対価として、非上場企業の株式を取得できるようになりました。
これにより、一般投資家でもIPO前に株主になれます。
多くはありませんが、株式投資型クラウドファンディングサービスがあります。
例えば、以下4社です。［2021.11.23時点］
「IPO前に非上場株式を購入して、売却益を狙いたい」と思うなら、各サービスを検討しておいて損はありません。
あなたがスムーズに比較検討できるように、株式投資型クラウドファンディングのメリットとデメリットをはじめ、各サービスのポイントをまとめています。
非上場株式は、通常の株式投資とは異なり、流動性が非常に低い取引です。十分に学習し、慎重に取引しましょう。
株式投資型クラウドファンディングのメリットとデメリット
まず、メリットとデメリット（リスク）を十分に理解しておきましょう。
メリットは、以下3点です。
- 簡単に、かつほぼ確実に非上場株式を取得できる
- IPOやM&A（事業売却）時に、大きな売却益に期待できる
- 非上場企業の株主優待を受けられる
IPOの募集は抽選であり、参加者も多いので当たる確率は非常に低いです。
一方、株式投資型クラウドファンディングは、先着順で購入可能です。募集開始直後に申込めば、プロジェクトが不成立にならない限り（目標金額を下回らなければ）、確実に非上場株式を購入可能です。
VC（ベンチャーキャピタル）と同時期、又はそれよりも早く投資することで、IPOやM&A時の大きな売却益に期待できます。
また、一部の企業では、通常の株式投資と同様に株主優待を受けられます。
一方、デメリットは、以下2点です。
- 売却（譲渡）したい時に、売却できない
- 100%IPO、又はM&Aできるとは限らない
通常の株式投資では、市場の取引時間内であれば自由に売却できます。
一方、非上場株式は市場がありませんので、たとえ企業に問題があり手放したいと思っても、売却に制限があります。
また、株式投資型クラウドファンディングの募集企業は、基本的にはイグジットを目指していますが、100%IPOやM&Aできるとは限りません。
たとえ、IPOやM&Aをしても、購入単価より安く価格が決定すれば、損失を被る可能性には留意しておきましょう。
非上場株式への投資は、これらのリスクを許容できる方が利用しましょう。
各サービスのポイント
各サービスの活用にあたり、以下のことを知っておきましょう。
- 特長
- プロジェクト分析
- 口座開設方法と手数料
- キャンペーン
- 評判・口コミ
イークラウド
イークラウドの特長
イークラウドは、IPOやM&Aに期待できるベンチャー企業の株主になれる、株式投資型クラウドファンディングです。
運営会社は、イークラウド株式会社です。2018年に設立された、株式投資型クラウドファンディング事業専門の会社です。大和証券グループと連携しています。
2020年6月から、サービスが開始されました。
イークラウドは、以下3点に特長があるサービスです。
- 10万円程度から投資可能
- プロが厳選したベンチャー企業をラインナップ
- IPOやM&Aで、数十倍のリターンに期待できる
詳しくは、「株式投資型クラウドファンディング イークラウドとは？特長とプロジェクト分析」をご覧ください。
イークラウドのプロジェクト分析
イークラウドは、ベンチャーキャピタル（VC）での投資経験者や、急成長してきたベンチャー企業で活躍してきたメンバーが、厳選したベンチャー企業をプロジェクトとしてラインアップしています。
イークラウドのプロジェクト（募集中・予定も含む）について、カテゴリー、目標金額、1株価格、最低投資額は、以下の通りでした。
- カテゴリー：バイオ、ゲーム、創薬・製薬、医療・ヘルスケア、ライフスタイル、コマース・D2C、飲食・フードテック、地方創生
- 目標金額：996万円～4995万円
- 1株価格：200円～30,000円
- 最低投資額：90,000円～120,000円
プロジェクト例については、以下の解説記事をご覧ください。
・上場前に、入浴剤ブランドDAY TWOを展開！株式会社FlatBoysの株主になる方法
最新情報は、「株式投資型クラウドファンディング イークラウドとは？特長とプロジェクト分析」でまとめていますのでご覧ください。
イークラウドの口座開設方法と手数料
口座開設、投資申込手数料は無料です。
入金手数料はかかりますので、振込手数料について無料回数がついている銀行を利用しましょう。
詳しい口座開設方法は、「最新キャンペーンはコレ！イークラウドのお得な口座開設方法」をご覧ください。
イークラウドのキャンペーン
イークラウドでは、不定期ではあるものの、お得なキャンペーンがあります。
対象条件は、投資家登録完了やプロジェクトへの一定金額以上投資です。
特典は、Amazonギフト券やギフトです。
対象条件は、厳しくないのでキャンペーン実施時は、機会を逃さないように活用しましょう。
詳しいキャンペーン情報（過去・現在実施中）は、「最新キャンペーンはコレ！イークラウドのお得な口座開設方法」をご覧ください。
イークラウドの評判・口コミ
イークラウドを活用するか検討しているなら、評判・口コミが気になりますよね。
以下3つについて、評判・口コミを調査しました。
- 募集到達率
- 公式サイト
- SNS
募集到達率は、私が独自に分析している評判・口コミの調査対象です。
過去ファンドの募集金額に対する応募状況を見ることで、評判が良いか、人気かどうかを判断する参考になります。
イークラウドでは、募集到達率はすべてのプロジェクトで100%以上でした。
詳細情報、及び最新情報は、「募集到達率から見る、イークラウドの評判を客観的に分析」をご覧ください。
以上のトピックを理解しておけば、イークラウドを活用できるでしょう。
イークラウドを活用する参考になれば、幸いです。
イークラウドは、ベンチャーキャピタル経験者やベンチャー企業経験者が選定した企業に数万円から投資でき、将来IPOやM&Aに期待できます。
まずは、イークラウドでどんなベンチャー企業に投資できるかチェック！
CAMPFIRE Angels
CAMPFIRE Angelsの特長
CAMPFIRE Angels（キャンプファイヤーエンジェルス）は、IPOやM&Aに期待できるスタートアップ企業の株主になれる、株式投資型クラウドファンディングです。
運営会社は、株式会社CAMPFIRE Startupsです。2015年5月に設立され、株式投資型クラウドファンディング業務、M&Aアドバイザリー業務、財務コンサルティング業務、教育研修業務等を行っています。
株式投資型クラウドファンディングのサービスは、2020年8月から開始されました。
CAMPFIRE Angelsは、以下3点に特長があるサービスです。
- 10万円から投資可能
- 金融プロが厳選したスタートアップ企業をラインナップ
- IPOやM&Aで、数十倍のリターンに期待できる
詳しくは、「株式投資型クラウドファンディング CAMPFIRE Angelsとは？特長とプロジェクト分析」をご覧ください。
CAMPFIRE Angelsのプロジェクト分析
CAMPFIRE Angelsでは、事業内容や今後の成長性等、様々な観点から金融のプロが厳正に審査しており、安心して投資してできると判断した募集のみをラインナップしています。
CAMPFIRE Angelsのプロジェクト（募集中・予定も含む）について、カテゴリー（業種分類）、目標金額、1株価格、最低投資額は、以下の通りでした。
- カテゴリー：卸売業・小売業、情報通信業、建設業、生活関連サービス業・娯楽業、学術研究・専門・技術サービス業、農業・林業、医療・福祉
- 目標金額：300万円～3,000万円
- 1株価格：2,000円～50,000円
- 最低投資額：100,000円
最新情報は、「株式投資型クラウドファンディング CAMPFIRE Angelsとは？特長とプロジェクト分析」でまとめていますのでご覧ください。
CAMPFIRE Angelsの口座開設方法と手数料
CAMPFIRE Angelsでは、以下の手数料が無料です。
- 会員登録
- 口座開設費用
- 口座管理手数料
- 株式取引手数料
唯一、購入時の口座への振込手数料がかかります。
各銀行で他行振込手数料が無料のものがあるので、そちらを利用しましょう。
詳しい口座開設方法は、「最新キャンペーンはコレ！CAMPFIRE Angelsの口座開設方法」をご覧ください。
CAMPFIRE Angelsのキャンペーン
CAMPFIRE Angelsでは、不定期ではあるものの、お得なキャンペーンがあります。
対象条件は、投資家登録完了やプロジェクトへの一定金額以上投資です。
特典は、Amazonギフト券です。
対象条件は、厳しくないのでキャンペーン実施時は、機会を逃さないように活用しましょう。
詳しいキャンペーン情報（過去・現在実施中）は、「最新キャンペーンはコレ！CAMPFIRE Angelsの口座開設方法」をご覧ください。
CAMPFIRE Angelsの評判・口コミ
CAMPFIRE Angelsを活用するか検討しているなら、評判・口コミが気になりますよね。
以下3つについて、評判・口コミを調査しました。
- 募集到達率
- 公式サイト
- SNS
募集到達率は、私が独自に分析している評判・口コミの調査対象です。
過去ファンドの募集金額に対する応募状況を見ることで、評判が良いか、人気かどうかを判断する参考になります。
CAMPFIRE Angelsでは、募集到達率は8案件が100%以上で成立、4案件が不成立でした。
詳細情報、及び最新情報は、「募集到達率から見る、CAMPFIRE Angelsの評判を客観的に分析」をご覧ください。
以上のトピックを理解しておけば、CAMPFIRE Angelsを活用できるでしょう。
CAMPFIRE Angelsを活用する参考になれば、幸いです。
CAMPFIRE Angelsは、金融のプロが厳選が選定した企業に10万円から投資でき、将来IPOやM&Aに期待できます。
まずは、CAMPFIRE Angelsでどんなスタートアップ企業に投資できるかチェック！
ファンディーノ
ファンディーノの特長
ファンディーノ（FUNDINNO）は、IPOやM&Aに期待できるベンチャー企業に投資できる、株式投資型クラウドファンディングです。
運営会社は、株式会社FUNDINNOです。2015年に設立された、株式投資型クラウドファンディング事業、ベンチャー企業サポートサービス事業を行う会社です。
2016年10月からサービスが開始されました。株式投資型クラウドファンディングで、国内シェアNo.1です。
ファンディーノは、以下3点に特長があるサービスです。
- 10万円程度から投資可能
- プロが選定したベンチャー企業をラインナップ
- IPOやM&Aで、数十倍のリターンに期待できる
ファンディーノでは、株式の他に、新株予約権（1個1万円）が発行される場合もあります。
新株予約権とは、 発行会社に対して行使することにより当該発行会社の株式の交付を受けることができる権利です。
一般に、あらかじめ決められた期間内にその権利を行使することにより、その会社の株式を一定の価額で取得することができます。
詳しくは、「株式投資型クラウドファンディング ファンディーノとは？特長とプロジェクト分析」をご覧ください。
ファンディーノのプロジェクト分析
ファンディーノは、プロが選定したベンチャー企業をラインナップしています。
複数の公認会計士等によって、金商法で定められた項目を中心に厳正な審査を行われています。また、社内の審査会議では審査員全員の一致がないと通過することができません。
ファンディーノのプロジェクト（募集中・予定も含む）について、カテゴリー、目標金額、1株価格、最低投資額は、以下の通りでした。
- カテゴリー：テクノロジー、IT、マーケティング、AI、Fintech、ヘルステック、アート、IoT、医療、シェアリングエコノミー 等多数
- 目標金額：500万円～5,000万円
- 1株価格：1,000円～10,000円
- 最低投資額：90,000円～100,000円
プロジェクト例については、以下の解説記事をご覧ください。
・上場前に、ロボットSierの株式会社ロボット応用ジャパンの株主になる方法
・上場前に、センサーテクノロジーのMedVigilance株式会社の株主になる方法
・上場前に、音声認識AIの株式会社ブックス&カンパニーの株主になる方法
・上場前に、地方創生ベンチャーのLocal Local株式会社の株主になる方法
ファンディーノでは、新規上場したプロジェクトもあります。
・ファンディーノ案件 琉球アスティーダスポーツクラブが新規上場
最新情報は、「株式投資型クラウドファンディング ファンディーノとは？特長とプロジェクト分析」でまとめていますのでご覧ください。
ファンディーノの口座開設方法と手数料
投資家登録は無料です。投資をする際の振込手数料がかかります。
振込手数料の無料回数がついた銀行を利用しましょう。
詳しい口座開設方法は、「最新キャンペーンはコレ！ファンディーノのお得な口座開設方法」をご覧ください。
ファンディーノのキャンペーン
ファンディーノでは、不定期ではあるものの、お得なキャンペーンがあります。
対象条件は、投資家登録完了です。
特典は、主にAmazonギフト券です。
対象条件は、厳しくないのでキャンペーン実施時は、機会を逃さないように活用しましょう。
詳しいキャンペーン情報（過去・現在実施中）は、「最新キャンペーンはコレ！ファンディーノのお得な口座開設方法」をご覧ください。
ファンディーノの評判・口コミ
ファンディーノを活用するか検討しているなら、評判・口コミが気になりますよね。
以下3つについて、評判・口コミを調査しました。
- 募集到達率
- 公式サイト
- SNS
募集到達率は、私が独自に分析している評判・口コミの調査対象です。
過去ファンドの募集金額に対する応募状況を見ることで、評判が良いか、人気かどうかを判断する参考になります。
ファンディーノでは、募集到達率は1件を除き、95%～446%で成立でした。
詳細情報、及び最新情報は、「募集到達率から見る、ファンディーノの評判を客観的に分析」をご覧ください。
ファンディーノマーケット
ファンディーノマーケットとは、個人投資家がベンチャー企業の株式を、オンラインで注文できる国内初のサービスです。
IPOやM＆Aなどのイグジットを目指すベンチャー企業に加え、地域経済を支える中小企業や社会課題解決を目指すソーシャルベンチャー企業にも投資できます。
メリット・デメリット、取扱銘柄、手数料については、「ファンディーノマーケットとは？メリット・デメリットと取扱銘柄」をご覧ください。
以上のトピックを理解しておけば、ファンディーノを活用できるでしょう。
ファンディーノを活用する参考になれば、幸いです。
ファンディーノは、プロが選定したベンチャー企業に10万円から投資でき、将来IPOやM&Aに期待できます。
まずは、ファンディーノでどんなベンチャー企業に投資できるかチェック！
ユニコーン
ユニコーンの特長
ユニコーン（Unicorn）は、株式上場（IPO）やM&Aに期待できる次世代のスタートアップ企業の株主になれる、株式投資型クラウドファンディングです。
運営会社は、株式会社ZUUのグループ会社である株式会社ユニコーンです。
2019年2月からサービスが開始されました。
ユニコーンは、以下3点に特長があるサービスです。
- 5万円から投資可能
- 金融プロが選定したスタートアップ企業（株主優待付き）をラインナップ
- IPOやM&Aで、数十倍のリターンに期待できる
詳しくは、「株式投資型クラウドファンディング ユニコーンとは？特長とプロジェクト分析」をご覧ください。
ユニコーンのプロジェクト分析
ユニコーンは、金融のプロが選定したスタートアップ企業（株主優待付き）をラインナップしています。
ユニコーンには、百数十社の企業の上場をサポートしてきた投資銀行/証券出身のIPOのプロが多く在籍しており、ネットワーク、情報力、デューデリジェンス力、目利き力に強みを持っています。
ユニコーンのプロジェクト（募集中・予定も含む）について、カテゴリー、目標金額、1株価格、最低投資額は、以下の通りでした。
- カテゴリー：マーケティング、ヘルスケア、プラットフォーム、テクノロジー、eコマース、AI・IoT・IT
- 目標金額：747万円～8,500万円
- 1株価格：2,000円～125,000円
- 最低投資額：50,000円～125,000円
プロジェクト例については、以下の解説記事をご覧ください。
・未病マーカー検査事業 未病マーカー研究所、ユニコーンにて株主募集
・IPOが近い？ユニコーンにてSaaS型サービス提供 CMA に投資可能
・IPOが近い？ユニコーンにてインバウンドテクノロジーに投資可能
・上場前に、AIを活用した建築で地震対策！株式会社 適正地盤構造設計の株主になる方法
・上場前に、オーラルケア新素材開発の株式会社トレスバイオ研究所の株主になる方法
・上場前に、AIコア技術を独自開発する株式会社ディビイの株主になる方法
・上場前に、革新的技術「炭素めっき」の理研ワールド株式会社の株主になる方法
・上場前に、料理共有アプリ「SnapDish」のヴァズ株式会社の株主になる方法
最新情報は、「株式投資型クラウドファンディング ユニコーンとは？特長とプロジェクト分析」でまとめていますのでご覧ください。
ユニコーンの口座開設方法と手数料
ユニコーンでは、以下の手数料が無料です。
- 会員登録
- 口座開設費用
- 口座管理手数料
- 株式取引手数料
唯一、購入時の口座への振込手数料がかかります。
各銀行で他行振込手数料が無料のものがあるので、そちらを利用しましょう。
詳しい口座開設方法は、「最新キャンペーンはコレ！ユニコーンのお得な口座開設方法」をご覧ください。
ユニコーンのキャンペーン
ユニコーンでは、不定期ではあるものの、お得なキャンペーンがあります。
対象条件は、投資家登録完了やプロジェクトへの一定金額以上投資です。
特典は、Amazonギフト券です。
対象条件は、厳しくないのでキャンペーン実施時は、機会を逃さないように活用しましょう。
詳しいキャンペーン情報（過去・現在実施中）は、「最新キャンペーンはコレ！ユニコーンのお得な口座開設方法」をご覧ください。
ユニコーンの評判・口コミ
ユニコーンを活用するか検討しているなら、評判・口コミが気になりますよね。
以下3つについて、評判・口コミを調査しました。
- 募集到達率
- 公式サイト
- SNS
募集到達率は、私が独自に分析している評判・口コミの調査対象です。
過去ファンドの募集金額に対する応募状況を見ることで、評判が良いか、人気かどうかを判断する参考になります。
ユニコーンでは、募集到達率は19案件は100%以上で成立、10案件は15%～61%で不成立でした。
詳細情報、及び最新情報は、「募集到達率から見る、ユニコーンの評判を客観的に分析」をご覧ください。
以上のトピックを理解しておけば、ユニコーンを活用できるでしょう。
ユニコーンを活用する参考になれば、幸いです。
ユニコーンは、金融のプロが選定した企業の株式に数万円から投資でき、将来IPOやM&Aに期待できます。
まずは、ユニコーンでどんなスタートアップ企業に投資できるかチェック！
まとめ
以下、4サービスを紹介しました。
あなたに合った株式投資型クラウドファンディングを選んでみましょう。
どれか一つのサービスに絞っても良いですし、複数のサービスを利用しても良いでしょう。
ぜひ、少額から非上場株式への投資を賢く始めて、将来の大きなリターンに期待しましょう。
