クローバー・コドモファンドで月2万円積立投資したら〇円になった|実績・シミュレーション

こんにちは。
投資信託で積立投資したら、実際にどれくらい利益が出るのかと疑問に思うことはないですか?
本ページでは、実績データをもとに〇年間積立投資したら、いくらの利益が出たのかを分析しています。ぜひ、積立投資のケーススタディとして活用してください。

1 コドモファンド

クローバー・アセットマネジメントには、商品が4つある。本ページでは最も新しい「コドモファンド」を対象としました。

【運用開始】
2013年4月15日

【運用会社】
クローバー・アセットマネジメント株式会社

【ファンドの特徴】
ファンドの特徴は下記の通りです。

  • 長期投資
  • 分散投資

  • 厳選したファンド

    出典:目論見書2017年5月20日より引用

短期的な価格の変動を追うのではなく、長期的な視点で運用されています。また、政治・経済の影響に対応するため、投資先の国や投資先の資産、そして時間を分散して投資するという運用方針です。

 

2 基準価格の推移

基準価額(きじゅんかがく)*の推移は、2013年4月15日~2017年8月14日を示しています。

*:投資信託の価格。詳細を覚える必要は全くありません。株式では、1株1,000円や1株5,000円など、銘柄やその時の価格で決まっています。この株式の1株にあたるのが、投資信託では1口(くち)という単位になります。投資信託でも、1口あたり1円や2円などと決まっています。投資信託の場合は、1口あたりの価格では数字が小さいので、1万口あたりの価格で表示されることがほとんどです。

3 実績シミュレーション

月2万円の積立投資していた場合、各期間(1年、3年)での実績を分析しています。

3-1 1年間積立投資した場合

期間    :2016年8月~2017年7月
買付日   :毎月1日
元本    :24万円
利益    :3万円(+12.5%
リターン  :12.5%/年
平均購入単価:14,103円/1万口
保有口数  :17.02万口

 

3-2 3年間積立投資した場合

期間    :2014年8月~2017年7月
買付日   :毎月1日
元本    :72万円
利益    :14万円(+19.4%
リターン  :6.5%/年
平均購入単価:13,336円/1万口
保有口数  :53.99万口

※注:図のデータは過去実績であり、将来の収益を保証するものではありません。

 

 

4 まとめ

クローバー・アセットマネジメントのコドモファンドで月2万円積立投資した場合、1年間なら3万円、3年間なら14万円の利益が得られた。

ただし、これは投資信託としては非常に良い結果であり、この先も利益を生み続けるとは限らない。ご自身の力でどの投資信託を選ぶべきか学習し、見極めていただきたい。