積立・実績シミュレーション|ダイワ・ライフ・バランス50|積立ニーサ対象商品

こんにちは。
積立・実績シミュレーションのコーナーへようこそ。このコーナーでは、積立ニーサの対象商品に選出されたファンド(投資信託)について、その過去実績を元に積立投資したときのリターンをシミュレーションしています。ぜひ、ファンド選び、ファンド比較に活用してください。

積立ニーサについて、詳しく知りたい方は下記の記事をご覧ください。

 

本ページでは、ダイワ・ライフ・バランス50をシミュレーション対象としています。解析日は、2017年11月21日です。

1ファンド情報

【ファンド名】

ダイワ・ライフ・バランス50

【運用会社】

大和証券投資信託委託(株)

【運用開始】

2005年6月6日

【ファンドの特徴】

  1. 内外の株式および債券に投資します。
  2. 各資産を標準組入比率に基づいて組み入れることで、合成ベンチマークに連動する投資成果をめざした運用を行います。

【ファンドのポートフォリオ】

  • 国内株式  :30%
  • 外国株式  :20%
  • 外国債券  :10%
  • 国内債券  :40%

【ファンドのコスト】

  • 買付手数料  :0円
  • 信託報酬   :0.216%/年
  • 信託財産留保額:0%

【年間収益率の推移】

2基準価額の推移

基準価額(きじゅんかがく)の推移は、2005年6月6日~2017年11月21日を示しています。

3実績シミュレーション

月2万円の積立投資していた場合、各期間(1年、3年、5年、10年)での実績を分析しています。

3-1 1年間積立投資した場合

期間    :2016年11月~2017年10月
買付日   :毎月1日
元本    :24万円
利益    :1万円(+4.2%
リターン  :4.2%/年
平均購入単価:16,573円/1万口
保有口数  :14.48万口

3-2 3年間積立投資した場合

期間    :2014年11月~2017年10月
買付日   :毎月1日
元本    :72万円
利益    :7万円(+9.7%
リターン  :3.2%/年
平均購入単価:15,944円/1万口
保有口数  :45.16万口

3-3 5年間積立投資した場合

期間    :2012年11月~2017年10月
買付日   :毎月1日
元本    :120万円
利益    :20万円(+20.0%
リターン  :4.0%/年
平均購入単価:14,545円/1万口
保有口数  :82.50万口

3-4 10年間積立投資した場合

期間    :2007年11月~2017年10月
買付日   :毎月1日
元本    :240万円
利益    :110万円(+45.8%
リターン  :4.6%/年
平均購入単価:11,938円/1万口
保有口数  :201.04万口

【ご留意事項】

  • 図のデータは過去実績であり、将来の収益を保証するものではありません。
  • 数値の切り捨て、切り上げ、及び分配金は考慮していないため、実際の数値と異なる部分があります。
  • 最新情報は、目論見書をご覧ください。

4まとめ

ダイワ・ライフ・バランス50で月2万円積立投資した場合、1年間なら1万円、3年間なら7万円、5年間なら24万円、10年なら110万円の利益が得られた。