積立・実績シミュレーション|大和住銀DC国内株式ファンド(アクティブ運用)|積立ニーサ対象商品

こんにちは。
積立・実績シミュレーションのコーナーへようこそ。このコーナーでは、積立ニーサの対象商品に選出されたファンド(投資信託)について、その過去実績を元に積立投資したときのリターンをシミュレーションしています。ぜひ、ファンド選び、ファンド比較に活用してください。

積立ニーサについて、詳しく知りたい方は下記の記事をご覧ください。

 

本ページでは、大和住銀DC国内株式ファンドをシミュレーション対象としています。解析日は、2017年12月15日です。

1ファンド情報

【ファンド名】

大和住銀DC国内株式ファンド

【運用会社】

大和住銀投信投資顧問(株)

【運用開始】

2006年10月26日

【ファンドの特徴】

  1. 年金日本株式マザーファンドへの投資を通じて、わが国の株式を主要投資対象とし、ファンダメンタル価値比割安性(バリュー)を重視し、収益性・成長性を勘案したアクティブ運用により、信託財産の長期的な成長を目指します。
  2. 組織運用による銘柄選定、業種別・規模別配分等を行います。
  3. TOPIX(東証株価指数・配当込み)をベンチマークとし、中長期的にベンチマークを上回る投資成果を目指します。
  4. 運用はファミリーファンド方式で行います。

【ファンドのポートフォリオ】

  • 国内株式  :100%

【ファンドのコスト】

  • 買付手数料  :0円
  • 信託報酬   :1.026%/年
  • 信託財産留保額:0%

【年間収益率の推移】

2基準価額の推移

基準価額(きじゅんかがく)の推移は、2006年10月26日~2017年12月15日を示しています。

3実績シミュレーション

月2万円の積立投資していた場合、各期間(1年、3年、5年、10年)での実績を分析しています。

3-1 1年間積立投資した場合

期間    :2016年12月~2017年11月
買付日   :毎月1日
元本    :24万円
利益    :4万円(+16.7%
リターン  :16.7%/年
平均購入単価:12,071円/1万口
保有口数  :19.88万口

3-2 3年間積立投資した場合

期間    :2014年12月~2017年11月
買付日   :毎月1日
元本    :72万円
利益    :18万円(+25.0%
リターン  :8.3%/年
平均購入単価:11,061円/1万口
保有口数  :65.09万口

3-3 5年間積立投資した場合

期間    :2012年12月~2017年11月
買付日   :毎月1日
元本    :120万円
利益    :50万円(+41.7%
リターン  :8.3%/年
平均購入単価:9,786円/1万口
保有口数  :122.62万口

3-4 10年間積立投資した場合

期間    :2012年12月~2017年11月
買付日   :毎月1日
元本    :240万円
利益    :210万円(+87.5%
リターン  :8.8%/年
平均購入単価:7,403円/1万口
保有口数  :324.21万口

 

【ご留意事項】

  • 図のデータは過去実績であり、将来の収益を保証するものではありません。
  • 数値の切り捨て、切り上げ、及び分配金は考慮していないため、実際の数値と異なる部分があります。
  • 最新情報は、目論見書をご覧ください。

4まとめ

大和住銀DC国内株式ファンドで月2万円積立投資した場合、1年間なら4万円、3年間なら18万円、5年間なら50万円、10年間なら210万円の利益が得られた。