積立・実績シミュレーション|フィデリティ・米国優良株・ファンド(アクティブ運用)|積立ニーサ対象商品

こんにちは。
積立・実績シミュレーションのコーナーへようこそ。このコーナーでは、積立ニーサの対象商品に選出されたファンド(投資信託)について、その過去実績を元に積立投資したときのリターンをシミュレーションしています。ぜひ、ファンド選び、ファンド比較に活用してください。

積立ニーサについて、詳しく知りたい方は下記の記事をご覧ください。

 

本ページでは、フィデリティ・米国株・ファンド(アクティブ運用)をシミュレーション対象としています。解析日は、2017年12月15日です。

1ファンド情報

【ファンド名】

フィデリティ・米国株・ファンド

【運用会社】

フィデリティ投信

【運用開始】

1998年4月1日

【ファンドの特徴】

  1. 米国の取引所に上場(これに準ずるものを含みます。)されている株式を主要な投資対象とします。
  2. 個別企業分析により、国際的な優良企業や将来の優良企業に投資を行ないます。
  3. 個別企業分析にあたっては、欧州および世界の主要拠点のアナリストによる企業調査結果を活かし、現地のポートフォリオ・マネージャーによる「ボトム・アップ・アプローチ」を重視した運用を行ないます。
  4. ポートフォリオ構築にあたっては、分散投資を基本としリスク分散を図ります。
  5. 株式組入率は原則として高位を維持します。
  6. 原則として外貨建資産の為替ヘッジは行ないません。
  7. 「ファミリーファンド方式」*により運用を行ないます。
  8. 米国の代表的な株価指数であるS&P500(税引前配当金込/円ベース)をベンチマーク(運用目標)とし、長期的にベンチマークを上回る運用成果をあげることを目標とします。(ベンチマークとの連動を目指すものではありません。)

【ファンドのポートフォリオ】

  • 米国株式  :100%

【ファンドのコスト】

  • 買付手数料  :0円
  • 信託報酬   :1.6092%/年
  • 信託財産留保額:0%

【年間収益率の推移】

2基準価額の推移

基準価額(きじゅんかがく)の推移は、1998年4月1日~2017年12月15日を示しています。 

3実績シミュレーション

月2万円の積立投資していた場合、各期間(1年、3年、5年、10年、15年)での実績を分析しています。

3-1 1年間積立投資した場合

期間    :2016年12月~2017年11月
買付日   :毎月1日
元本    :24万円
利益    :2万円(+8.3%
リターン  :8.3%/年
平均購入単価:18,760円/1万口
保有口数  :12.79万口

3-2 3年間積立投資した場合

期間    :2014年12月~2017年11月
買付日   :毎月1日
元本    :72万円
利益    :11万円(+15.3%
リターン  :5.1%/年
平均購入単価:17,703円/1万口
保有口数  :40.67万口

3-3 5年間積立投資した場合

期間    :2012年12月~2017年11月
買付日   :毎月1日
元本    :120万円
利益    :44万円(+36.7%
リターン  :7.3%/年
平均購入単価:14,965円/1万口
保有口数  :80.19万口

3-4 10年間積立投資した場合

期間    :2012年12月~2017年11月
買付日   :毎月1日
元本    :240万円
利益    :247万円(+102.9%
リターン  :10.3%/年
平均購入単価:10,055円/1万口
保有口数  :238.69万口

3-5 15年間積立投資した場合

期間    :2012年12月~2017年11月
買付日   :毎月1日
元本    :360万円
利益    :408万円(+113.3%
リターン  :7.6%/年
平均購入単価:9,570円/1万口
保有口数  :376.16万口

【ご留意事項】

  • 図のデータは過去実績であり、将来の収益を保証するものではありません。
  • 数値の切り捨て、切り上げ、及び分配金は考慮していないため、実際の数値と異なる部分があります。
  • 最新情報は、目論見書をご覧ください。

4まとめ

フィデリティ・米国株・ファンドで月2万円積立投資した場合、1年間なら2万円、3年間なら11万円、5年間なら44万円、10年間なら247万円、15年間なら408万円の利益が得られた。