ひふみ投信で月2万円積立投資したら〇円になった|実績・シミュレーション

こんにちは。
投資信託で積立投資したら、実際にどれくらい利益が出るのかと疑問に思うことはないですか?
本ページでは、実績データをもとに〇年間積立投資したら、いくらの利益が出たのかを分析しています。ぜひ、積立投資のケーススタディとして活用してください。

1 ひふみプラス

ひふみ投信には、商品が2つある。本ページでは証券会社で購入できる「ひふみプラス」を対象としました。

【運用開始】
2012年5月28日

【運用会社】
レオス・キャピタルワークス株式会社

【ファンドの特徴】
ファンドの特徴は下記の通りです。

  • 国内外の上場株式を主要な投資対象とし、市場価値が割安と考えられる銘柄を選別して長期的に投資します。
  • 株式の組入比率は変化します。

  • 運用はファミリーファンド方式により、マザーファンドを通じて行います。

    出典:目論見書2017年6月24日より引用

現状では日本株86.44%、現金・預金・その他資産13.56%で運用されています。[2017.4.27時点]

市場価値よりよりも安い株を買って、長期的に投資する運用方針です。株式の比率は最大で100%になることもあります。

2 基準価格の推移

基準価額(きじゅんかがく)*の推移は、2012年5月28日~2017年8月10日を示しています。

*:投資信託の価格。詳細を覚える必要は全くありません。株式では、1株1,000円や1株5,000円など、銘柄やその時の価格で決まっています。この株式の1株にあたるのが、投資信託では1口(くち)という単位になります。投資信託でも、1口あたり1円や2円などと決まっています。投資信託の場合は、1口あたりの価格では数字が小さいので、1万口あたりの価格で表示されることがほとんどです。

3 実績シミュレーション

月2万円の積立投資していた場合、各期間での実績を分析しています。

3-1 1年間積立投資した場合

期間    :2016年8月~2017年7月
買付日   :毎月1日
元本    :24万円
利益    :4万円(+16.7%
リターン  :16.7%/年
平均購入単価:29,737円/1万口
保有口数  :8.07万口

 

3-2 3年間積立投資した場合

期間    :2014年8月~2017年7月
買付日   :毎月1日
元本    :72万円
利益    :23万円(+31.9%
リターン  :10.6%/年
平均購入単価:26,276円/1万口
保有口数  :27.40万口

 

3-3 5年間積立投資した場合

期間    :2012年8月~2017年7月
買付日   :毎月1日
元本    :120万円
利益    :85万円(+70.8%
リターン  :14.2%/年
平均購入単価:20,245円/1万口
保有口数  :59.27万口

※注:図のデータは過去実績であり、将来の収益を保証するものではありません。

 

4 まとめ

ひふみ投信で月2万円積立投資した場合、1年間なら4万円、3年間なら23万円、5年間なら85万円の利益が得られた。ただし、これは投資信託としては非常に良い結果であり、この先も利益を生み続けるとは限らない。ご自身の力でどの投資信託を選ぶべきか学習し、見極めていただきたい。