積立・実績シミュレーション|三井住友-DC年金バランス30(債券重点型)|積立ニーサ対象商品

こんにちは。
積立・実績シミュレーションのコーナーへようこそ。このコーナーでは、積立ニーサの対象商品に選出されたファンド(投資信託)について、その過去実績を元に積立投資したときのリターンをシミュレーションしています。ぜひ、ファンド選び、ファンド比較に活用してください。

積立ニーサについて、詳しく知りたい方は下記の記事をご覧ください。

 

本ページでは、三井住友-DC年金バランス30(債券重点型)をシミュレーション対象としています。解析日は、2017年11月10日です。

1ファンド情報

【ファンド名】

三井住友-DC年金バランス30(債券重点型)

【運用会社】

三井住友アセットマネジメント(株)

【運用開始】

2005年9月30日

【ファンドの特徴】

  1. 内外の株式・公社債に投資する4つのマザーファンドの組入れを通じて、わが国を含む世界各国の株式、公社債に分散投資することにより、信託財産の着実な成長を目指した運用を行います。
  2. 各ファンドにつき、国内株式、国内債券、外国株式、外国債券および短期金融資産への実質的な基本資産配分は下記の通りとします。
  3. 運用にあたっては、委託会社が独自に作成した合成指数をベンチマークとし、中長期的にベンチマークに連動する投資成果を目指します。
  4. 実質外貨建資産については、原則として対円での為替ヘッジを行わないことを基本とします。

【ファンドのポートフォリオ】

  • 国内株式  :20.0%
  • 外国株式  :10.0%
  • 外国債券  :10.0%
  • 国内債券  :55.0%
  • 短期金融資産:5.0%

【ファンドのコスト】

  • 買付手数料  :0円
  • 信託報酬   :0.2376%/年
  • 信託財産留保額:0%

【年間収益率の推移】

2基準価額の推移

基準価額(きじゅんかがく)の推移は、2005年9月30日~2017年11月9日を示しています。

3実績シミュレーション

月2万円の積立投資していた場合、各期間(1年、3年、5年、10年)での実績を分析しています。

3-1 1年間積立投資した場合

期間    :2016年11月~2017年10月
買付日   :毎月1日
元本    :24万円
利益    :1万円(+4.2%
リターン  :4.2%/年
平均購入単価:14,012円/1万口
保有口数  :17.13万口

3-2 3年間積立投資した場合

期間    :2014年11月~2017年10月
買付日   :毎月1日
元本    :72万円
利益    :4万円(+5.6%
リターン  :1.9%/年
平均購入単価:13,638円/1万口
保有口数  :52.80万口

3-3 5年間積立投資した場合

期間    :2012年11月~2017年10月
買付日   :毎月1日
元本    :120万円
利益    :16万円(+13.3%)
リターン  :2.7%/年
平均購入単価:12,773円/1万口
保有口数  :93.95万口

3-4 10年間積立投資した場合

期間    :2007年11月~2017年10月
買付日   :毎月1日
元本    :240万円
利益    :72万円(+30.0%)
リターン  :3.0%/年
平均購入単価:11,088円/1万口
保有口数  :216.44万口

【ご留意事項】

  • 図のデータは過去実績であり、将来の収益を保証するものではありません。
  • 数値の切り捨て、切り上げ、及び分配金は考慮していないため、実際の数値と異なる部分があります。
  • 最新情報は、目論見書をご覧ください。

4まとめ

三井住友-DC年金バランス30(債券重点型)で月2万円積立投資した場合、1年間なら1万円、3年間なら4万円、5年間なら16万円、10年なら72万円の利益が得られた。