積立・実績シミュレーション|三井住友-DCターゲットイヤーファンド2045(4資産タイプ)|積立ニーサ対象商品

こんにちは。
積立・実績シミュレーションのコーナーへようこそ。このコーナーでは、積立ニーサの対象商品に選出されたファンド(投資信託)について、その過去実績を元に積立投資したときのリターンをシミュレーションしています。ぜひ、ファンド選び、ファンド比較に活用してください。

積立ニーサについて、詳しく知りたい方は下記の記事をご覧ください。

 

本ページでは、三井住友-DCターゲットイヤーファンド2045(4資産タイプ)をシミュレーション対象としています。解析日は、2017年11月10日です。

1ファンド情報

【ファンド名】

三井住友-DCターゲットイヤーファンド2045(4資産タイプ)

【運用会社】

三井住友アセットマネジメント(株)

【運用開始】

2008年3月31日

【ファンドの特徴】

  1. 日本を含む世界各国の株式、公社債および短期金融資産に分散投資を
    行います。
  2. 基本資産配分は、ターゲットイヤーまでの残存期間が長いほど値上がり益の
    獲得を重視し、ターゲットイヤーに近づくに従い配当等収益を重視した比率
    とします。基本資産配分は、原則として年1回決算時に変更します。
  3. 実質外貨建資産については、原則として対円での為替ヘッジを行いません。

【ファンドのポートフォリオ】

  • 国内株式  :32.0%
  • 外国株式  :24.0%
  • 外国債券  :20.0%
  • 国内債券  :22.0%
  • 短期金融資産:2.0%

【ファンドのコスト】

  • 買付手数料  :0円
  • 信託報酬   :0.4536%/年
  • 信託財産留保額:0%

【年間収益率の推移】

2基準価額の推移

基準価額(きじゅんかがく)の推移は、2008年3月31日~2017年11月9日を示しています。

3実績シミュレーション

月2万円の積立投資していた場合、各期間(1年、3年、5年)での実績を分析しています。

3-1 1年間積立投資した場合

期間    :2016年11月~2017年10月
買付日   :毎月1日
元本    :24万円
利益    :1万円(+4.2%
リターン  :4.2%/年
平均購入単価:14,695円/1万口
保有口数  :16.33万口

3-2 3年間積立投資した場合

期間    :2014年11月~2017年10月
買付日   :毎月1日
元本    :72万円
利益    :7万円(+9.7%
リターン  :3.2%/年
平均購入単価:14,180円/1万口
保有口数  :50.77万口

3-3 5年間積立投資した場合

期間    :2012年11月~2017年10月
買付日   :毎月1日
元本    :120万円
利益    :26万円(+21.7%
リターン  :4.3%/年
平均購入単価:12,797円/1万口
保有口数  :93.77万口

【ご留意事項】

  • 図のデータは過去実績であり、将来の収益を保証するものではありません。
  • 数値の切り捨て、切り上げ、及び分配金は考慮していないため、実際の数値と異なる部分があります。
  • 最新情報は、目論見書をご覧ください。

4まとめ

三井住友-DCターゲットイヤーファンド2045(4資産タイプ)で月2万円積立投資した場合、1年間なら1万円、3年間なら7万円、5年間なら26万円の利益が得られた。