こんにちは。ご存知のように、「ひふみプラス」は国内株式を中心とした、人気のアクティブファンドです。積立購入している方も多いでしょう。
私もその一人でした。
しかしながら、2019年7月をもって積立購入を止めることにしました。
積立を継続するか、別の投資信託に切り替えるか、悩んでいる方の参考のため、ひふみプラスの積立を止めた2つの理由を解説します。
結論から簡潔に述べます。
- 家族全員がひふみプラスに投資しており、集中を避けたかった
- 外国株式に投資できる「ひふみワールド」が登場した
それぞれについて、詳しく見ていきましょう。
家計全体で考えると、ひふみプラス比率が高いかも？
私の家族は5人で、次の比率でひふみプラスに投資していました。
- 私：積立NISAの50%
- 家族-1：積立NISAの100%
- 家族-2：idecoの100%
- 家族-3：積立NISAの40%
- 家族-4：一般NISAの100%
家計全体で考えると、ひふみプラスの比率がだいぶ高いことがわかります。
ひふみプラスは、3年・5年とパフォーマンスも良く、運営体制もしっかりしていることから、国内株式アクティブではおすすめできるファンドです。
そのため、家族全員に勧めていました。
2018年～2019年は、国内株式と外国株式共に低迷していました。
ひふみプラスと、外国株式（例：eMAXIS Slim 先進国株式）の基準価額の推移を比較しましょう。
ひふみプラスの基準価額は、次の通りです。
43385円（2018.1.5）→30984円（12.25）→37839円（2019.7.30）と推移しました。
［出典：SBI証券］
一方、eMAXIS Slim 先進国株式の基準価額は、次の通りです。
11796円（2018.1.5）→9889円（12.25）→12327円（2019.7.30）と推移しました。
2019.7.30時点の基準価額は、ひふみプラスでは元の水準には戻りませんでしたが、eMAXIS Slim 先進国株式では戻りました。
投資対象が大きく違うので、一概に比較はできませんが、やや国内株式の方が戻りが悪いです。
家計全体でひふみプラスの比率が高いと、マイナスになる割合も高くなることが懸念されました。
そこで、私と家族-4はひふみプラスの積立購入を2019年7月末に一旦止め、継続保有することにしました。
また、家族-2、家族-3の比率を下げることにしました。
ひふみワールドで外国株式に投資可能になった
2019年10月に、ひふみ投信（レオスキャピタルワークス）から「ひふみワールド」が新規設定されました。
ひふみワールドは、日本を除く外国株式に選別投資されるアクティブファンドです。
実は、2019年6月時点で、顧客へのヒアリングがあったことから、ひふみワールドが準備されていると推定できました。
家族の一部を、ひふみプラスからひふみワールドに切り替えることで、外国株式への分散をすること計画しました。
次のように、ひふみプラスの積立購入の比率は、次のように変更しました。
- 私：積立NISAでは0%に引き下げ
- 家族-1：変更なし、積立NISAの100%
- 家族-2：idecoの50%に引き下げ
- 家族-3：積立NISAの25%に引き下げ
- 家族-4：一般NISAで「ひふみワールドプラス」に投資へ変更
これによって、国内株式（ひふみプラス）と全世界株式へのバランスを取りました。
家族-3は、2020年2月のコロナショックの影響を懸念し、現金化を優先したいとのことで、一旦積立NISAで保有しているファンドを全て売却しました。
まとめ
ひふみプラスの積立を止めた理由は、家計全体の国内株式の比率を下げ、全世界株式に投資しリスク分散するためです。
家族全員で投資をしている方は、一人ひとりよりも家計全体でどういう方針で投資をするのか、明確にしておくことをおすすめします。
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