ニーサ/積立ニーサで長期投資を始めるための5ステップ

このページでは、ニーサや積立ニーサで長期投資(投資信託による積立投資)を始めるための手順についてまとめています[※随時更新]

「時間がないけど始めたい!」、「効率的に学習したい!」、「10年後も使える手法を学びたい!」という方には、3時間で学習できるオンラインコースをご検討ください。

Step 1 ニーサと積立ニーサの制度について理解しよう

ニーサは、一言でいうと投資をするための口座です。利益に対して税金がゼロになるお得な制度です。2018年1月から積立ニーサという制度もできました。ここでは、ニーサと積立ニーサの制度について、下記2つの記事で簡単に理解しておきましょう。

 

Step 2 投資信託のしくみを理解しよう

投資信託は、誰でも簡単に投資できる商品です。最近では、月に100円からでも気軽に始められます。ここでは、投資信託や積立投資に関する基本的な知識について、ざっくりと理解しておきましょう。

 

Step 3 証券口座をつくろう

投資信託を購入するには、証券口座と呼ばれるお金を管理するものが必要です。ここでは、SBI証券と楽天証券での口座の作り方について、詳細に解説しています。通常のニーサ口座と、積立ニーサ口座はどちらか一方を選択する必要があります。これから始める人は、基本的に積立ニーサ口座を選択しておいて問題ないでしょう。下記の記事を参考にしてください。

SBI証券でつくる場合

楽天証券でつくる場合

補足記事

 

Step 4 投資信託(ファンド)を選ぼう

このステップが長期投資を始める上で一番重要です。現在、投資信託は5000種類もあります。投資信託の選び方を間違えてしまうと、アナタが損をする可能性が高くなります。「どれを選んだらいいんだ?」と悩んでいる方は多いです。損をしにくい基本的なポイントさえ知っておけば、誰でも簡単に絞り込みができるようになります。

投資信託を選ぶ方法を4つ挙げています。アナタに適した方法で学習しましょう。と、その前に基本的な知識を下記3つの記事で学んでおきましょう。

選ぶ方法1 インターネットで学習する

無料で学習したい場合、インターネットで検索するという方法があります。各証券会社のホームページや、どなたかのブログで学習することができます。

  • かかる費用 :0円
  • かかる時間 :検索方法や、アナタの求める情報のレベルによる
  • 情報の信頼性:情報元による

 

選ぶ方法2 書籍で学習する

比較的安価に学習したい場合、書籍を購入するという方法があります。現在、投資信託に関する書籍が数多くあります。投資信託会社(投資信託を売る会社)や、ファイナンシャルプランナーによる書籍が多いです。これらを活用して学習することができます。

  • かかる費用 :1300円~
  • かかる時間 :書籍を読む速度や、書籍の解説の丁寧度などによる
  • 情報の信頼性:筆者による

下記に参考記事を載せておきます。

  • 投資信託を学ぶのにオススメの書籍[※記事準備中です]
  • 投資信託を書籍で学習するときの注意点[※記事準備中です]

 

選ぶ方法3 オンラインスクールで学習する

ニーサスクールでは、Udemyというオンライン学習プラットフォームと提携し、動画とオリジナルE-Book(約300ページ)で、投資信託の選び方を学習できます。

  • かかる費用 :9600円→1300円
  • かかる時間 :約3時間~
  • 情報の信頼性:投資信託を買う私たちに100%有利な情報のみを提供します

下記にオンラインコース概要のページリンクと、オンラインコースへのクーポン付リンクを記載しています。

 

選ぶ方法4 ファイナンシャルプランナー(FP)に相談する

アナタのお住まいの近くで働いているファイナンシャルプランナーに相談することもできます。

  • かかる費用 :5000円~[※相談回数による]
  • かかる時間 :相談回数による
  • 情報の信頼性:FPの精進レベルによる

ニーサスクールでは、タイムチケットというサービスと提携し、対面又はスカイプで相談することも可能(3000円)です。参考までに、リンクを記載しています。

 

Step 5 積立購入方法・損益確認方法・売却方法を学ぼう

投資信託を選んだら、積立購入(積立設定)の方法を学びましょう。また、積立設定の変更方法、損益の確認方法、売却方法について理解しておきましょう。ここでは、SBI証券と楽天証券での方法について解説しています。

SBI証券

楽天証券

補足記事

この5ステップさえおさえておけば、長期投資(投資信託による積立投資)は始められます。ぜひ、一緒に一歩を踏み出しましょう。

 

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【導入編】投資信託の選び方を学ぼう|ニーサを活用した長期投資入門

ニーサスクールは、世界最大級のオンライン学習プラットフォームUdemy(ユーデミ―)と提携しています。各コースは、Udemyの品質基準に合格しています。
【導入編】は、長期投資の本質と基礎知識の導入を学べるコースです。動画とオリジナルE-Book(約300ページ)で完全サポートしています。
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