積立・実績シミュレーション|ニッセイ日本株式ファンド(アクティブ運用)|積立ニーサ対象商品

こんにちは。
積立・実績シミュレーションのコーナーへようこそ。このコーナーでは、積立ニーサの対象商品に選出されたファンド(投資信託)について、その過去実績を元に積立投資したときのリターンをシミュレーションしています。ぜひ、ファンド選び、ファンド比較に活用してください。

積立ニーサについて、詳しく知りたい方は下記の記事をご覧ください。

 

本ページでは、ニッセイ日本株式ファンド(アクティブ運用)をシミュレーション対象としています。解析日は、2017年12月15日です。

1ファンド情報

【ファンド名】

ニッセイ日本株式ファンド

【運用会社】

ニッセイ・アセットマネジメント

【運用開始】

2001年12月26日

【ファンドの特徴】

  1. TOPIX※(配当込み)をベンチマークとし、中長期的観点からこれを上回ることを目標とした運用を行います。
  2. 株式の銘柄選択および適切な組合せについては、ニッセイアセットマネジメントが独自に開発した運用モデルを活用します。

【ファンドのポートフォリオ】

  • 国内株式  :100%

【ファンドのコスト】

  • 買付手数料  :0円
  • 信託報酬   :1.08%/年
  • 信託財産留保額:0%

【年間収益率の推移】

2基準価額の推移

基準価額(きじゅんかがく)の推移は、2001年12月26日~2017年12月15日を示しています。

3実績シミュレーション

月2万円の積立投資していた場合、各期間(1年、3年、5年、10年、15年)での実績を分析しています。

3-1 1年間積立投資した場合

期間    :2016年12月~2017年11月
買付日   :毎月1日
元本    :24万円
利益    :3万円(+12.5%
リターン  :12.5%/年
平均購入単価:21,406円/1万口
保有口数  :11.21万口

3-2 3年間積立投資した場合

期間    :2014年12月~2017年11月
買付日   :毎月1日
元本    :72万円
利益    :17万円(+23.6%
リターン  :7.9%/年
平均購入単価:19,571円/1万口
保有口数  :36.79万口

3-3 5年間積立投資した場合

期間    :2012年12月~2017年11月
買付日   :毎月1日
元本    :120万円
利益    :49万円(+40.8%
リターン  :8.2%/年
平均購入単価:17,177円/1万口
保有口数  :59.86万口

3-4 10年間積立投資した場合

期間    :2012年12月~2017年11月
買付日   :毎月1日
元本    :240万円
利益    :194万円(+80.8%
リターン  :8.1%/年
平均購入単価:13,344円/1万口
保有口数  :179.86万口

3-5 15年間積立投資した場合

期間    :2012年12月~2017年11月
買付日   :毎月1日
元本    :360万円
利益    :292万円(+81.1%
リターン  :5.4%/年
平均購入単価:13,321円/1万口
保有口数  :270.25万口

【ご留意事項】

  • 図のデータは過去実績であり、将来の収益を保証するものではありません。
  • 数値の切り捨て、切り上げ、及び分配金は考慮していないため、実際の数値と異なる部分があります。
  • 最新情報は、目論見書をご覧ください。

4まとめ

年金積立Jグロースで月2万円積立投資した場合、1年間なら3万円、3年間なら17万円、5年間なら49万円、10年間なら194万円、15年間なら292万円の利益が得られた。