楽天証券で1年の途中から積立ニーサ枠を使い切る積立設定方法

前回スムーズに積立変更できるように、楽天証券で積立ニーサ口座で積立設定の変更方法について解説しました。今回は、1年の途中から積立ニーサを始める方が、積立ニーサ枠(年40万円)を使い切る積立設定方法について解説していきます。[2018.6.25時点]すでに楽天証券で積立ニーサ口座を開いていることを想定しています。

1 積立ニーサを1年の途中から始める際の注意点

積立ニーサは、1年で40万円まで積立投資することができます。1年で40万円ということは、毎月積立設定なら最大33333円/月(40万÷12ヶ月)、毎日積立設定なら最大1666円/日(40万÷240営業日)の枠を利用できます。これは2018年1月(年初)から積立ニーサで投資した場合です。

1年の途中から積立ニーサを始める場合で、40万円フルで使い切りたい場合は設定が必要です。もし、設定をしない場合、例えば2018年7月から積立ニーサを始める場合について考えてみましょう。積立期間は2018年7月から12月まで6ヶ月間なので、33333×12ヶ月=約20万円分だけを使うことになります。積立ニーサ枠は、翌年には繰り越しできないので、残りの20万円分は使わないことになります。もちろん各家計の事情によって決めればよいです。

40万円フルで使い切りたいという方は、次項で手順を解説します。

2 積立ニーサ枠を使い切る積立設定方法

1.下記の記事を参考に、「設定の訂正」(画像1)まで進みましょう。

楽天証券で積立ニーサ口座で積立設定の変更方法

2.「設定の訂正」の積立金額部分(「毎日投資設定」の場合)には、毎日設定の最大金額1632円(緑枠)を入れておきます。そうすると、オプション「増額の設定」の毎日の増額可能額(赤線)が表示されます。ここの金額は、積立開始時点によって自動計算されます。その金額(画像では484円)を増額金額の設定「する」の部分の増額金額(オレンジ枠)に入力してください。そうすると、積立ニーサ枠を使い切れます。

最後に、「内容確認」ボタンを押します。

(画像1)

3.内容を確認後、取引パスワードを入力し、「設定する」ボタンを押して完了です。

 

以下は、設定されたことを確認するための補足です。

4.設定完了後、画像2が表示されます。「積立設定履歴照会・訂正・解除へ」を押します。

(画像2)

5.すると、画像3が表示されます。今年の積立予定額が40万円近くになっていることを確認してみましょう。

(画像3)

 

2つ以上の投資信託を積立設定したい場合は、下記の記事を参考にしてください。

楽天証券の積立ニーサ口座で2つ以上の投資信託を積立設定する方法

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