積立・実績シミュレーション|セゾン 資産形成の達人ファンド|積立ニーサ対象商品

こんにちは。
積立・実績シミュレーションのコーナーへようこそ。このコーナーでは、積立ニーサの対象商品に選出されたファンド(投資信託)について、その過去実績を元に積立投資したときのリターンをシミュレーションしています。ぜひ、ファンド選び、ファンド比較に活用してください。

積立ニーサについて、詳しく知りたい方は下記の記事をご覧ください。

 

本ページでは、セゾン 資産形成の達人ファンド をシミュレーション対象としています。解析日は、2017年12月29日です。

1ファンド情報

【ファンド名】

セゾン 資産形成の達人ファンド

【運用会社】

セゾン投信

【運用開始】

2007年3月15日

【ファンドの特徴】

  1. 世界への幅広い分散投資
    投資対象ファンドを通じて主として海外および日本の株式に幅広く分散投資します。株式市場の過熱により有望な投資先がないと判断した場合は、債券にも投資する場合があります。
  2. それぞれの地域で選別投資
    それぞれの地域に強みを持ち、安全性や長期的な収益力を基準に選別投資を行うファンドへ投資を行います。各ファンドが投資対象とする株式市場の規模などを考慮しながら、長期的な視点で資産配分を行います。
  3. 長期的な視点に立った運用スタイル
    短期的な市場の動向ではなく投資対象の価値を重視して選別投資を行うことにより、長期的な資産形成に適したファンドを目指します。

【ファンドのポートフォリオ】(2017.12.12時点)

  • 国際株式:83%
  • 日本株式:12%
  • その他:5%

【ファンドのコスト】

  • 買付手数料  :0円
  • 信託報酬   :1.35%/年
  • 信託財産留保額:0.1%

【年間収益率の推移】

2基準価額の推移

基準価額(きじゅんかがく)の推移は、2007年3月15日~2017年12月29日を示しています。 

3実績シミュレーション

月2万円の積立投資していた場合、各期間(1年、3年、5年、10年)での実績を分析しています。

3-1 1年間積立投資した場合

期間    :2016年12月~2017年11月
買付日   :毎月1日
元本    :24万円
利益    :3万円(+12.5%
リターン  :12.5%/年
平均購入単価:18,115円/1万口
保有口数  :13.25万口

3-2 3年間積立投資した場合

期間    :2014年12月~2017年11月
買付日   :毎月1日
元本    :72万円
利益    :16万円(+22.2%
リターン  :7.4%/年
平均購入単価:16,568円/1万口
保有口数  :43.46万口

3-3 5年間積立投資した場合

期間    :2012年12月~2017年11月
買付日   :毎月1日
元本    :120万円
利益    :52万円(+43.3%
リターン  :8.7%/年
平均購入単価:14,127円/1万口
保有口数  :89.94万口

3-4 10年間積立投資した場合

期間    :2012年12月~2017年11月
買付日   :毎月1日
元本    :240万円
利益    :290万円(+120.8%
リターン  :12.1%/年
平均購入単価:9,187円/1万口
保有口数  :261.23万口

【ご留意事項】

  • 図のデータは過去実績であり、将来の収益を保証するものではありません。
  • 数値の切り捨て、切り上げ、及び分配金は考慮していないため、実際の数値と異なる部分があります。
  • 最新情報は、目論見書をご覧ください。

4まとめ

セゾン 資産形成の達人ファンドで月2万円積立投資した場合、1年間なら3万円、3年間なら16万円、5年間なら52万円、10年間なら290万円の利益が得られた。