積立・実績シミュレーション|セゾン バンガード・グローバルバランスF |積立ニーサ対象商品

こんにちは。
積立・実績シミュレーションのコーナーへようこそ。このコーナーでは、積立ニーサの対象商品に選出されたファンド(投資信託)について、その過去実績を元に積立投資したときのリターンをシミュレーションしています。ぜひ、ファンド選び、ファンド比較に活用してください。

積立ニーサについて、詳しく知りたい方は下記の記事をご覧ください。

 

本ページでは、セゾン バンガード・グローバルバランスF をシミュレーション対象としています。解析日は、2017年12月29日です。

1ファンド情報

【ファンド名】

セゾン バンガード・グローバルバランスF

【運用会社】

セゾン投信

【運用開始】

2007年3月15日

【ファンドの特徴】

  1. 国際分散投資
    このファンド1本で世界中に分散投資することができます。地域別の投資比率は市場の規模に応じて変化するので、手間なく市場の変化に対応できます。
  2. 株式と債券への分散投資
    株式と債券へ半分ずつ投資することにより、リスクを抑えながら安定したリターンの獲得を目指します。
  3. 低コスト
    ローコスト・ハイクオリティ運用で定評のあるバンガードのインデックスファンドに投資することにより低いコストを実現。長期の資産形成に特化することで運営に係る経費も抑えています。

【ファンドのポートフォリオ】(2017.6.30時点)

  • 米国株式:26.9%
  • 欧州株式:11.1%
  • 日本株式:3.9%
  • 太平洋株式:2.0%
  • 新興国株式:5.7%
  • 米国債券:24.5%
  • 欧州債券:18.5%
  • 日本債券:6.5%
  • 短期金融資産等:0.8%

【ファンドのコスト】

  • 買付手数料  :0円
  • 信託報酬   :0.68%/年
  • 信託財産留保額:0%

【年間収益率の推移】

2基準価額の推移

基準価額(きじゅんかがく)の推移は、2007年3月15日~2017年12月29日を示しています。 

3実績シミュレーション

月2万円の積立投資していた場合、各期間(1年、3年、5年、10年)での実績を分析しています。

3-1 1年間積立投資した場合

期間    :2016年12月~2017年11月
買付日   :毎月1日
元本    :24万円
利益    :2万円(+8.3%
リターン  :8.3%/年
平均購入単価:13,606円/1万口
保有口数  :17.64万口

3-2 3年間積立投資した場合

期間    :2014年12月~2017年11月
買付日   :毎月1日
元本    :72万円
利益    :8万円(+11.1%
リターン  :3.7%/年
平均購入単価:13,157円/1万口
保有口数  :54.72万口

3-3 5年間積立投資した場合

期間    :2012年12月~2017年11月
買付日   :毎月1日
元本    :120万円
利益    :25万円(+20.8%
リターン  :4.2%/年
平均購入単価:12,064円/1万口
保有口数  :99.47万口

3-4 10年間積立投資した場合

期間    :2012年12月~2017年11月
買付日   :毎月1日
元本    :240万円
利益    :127万円(+52.9%
リターン  :5.3%/年
平均購入単価:9,508円/1万口
保有口数  :252.41万口

【ご留意事項】

  • 図のデータは過去実績であり、将来の収益を保証するものではありません。
  • 数値の切り捨て、切り上げ、及び分配金は考慮していないため、実際の数値と異なる部分があります。
  • 最新情報は、目論見書をご覧ください。

4まとめ

セゾン バンガード・グローバルバランスFで月2万円積立投資した場合、1年間なら2万円、3年間なら8万円、5年間なら25万円、10年間なら127万円の利益が得られた。