セゾン投信で月2万円積立投資したら〇円になった|実績・シミュレーション

こんにちは。
投資信託で積立投資したら、実際にどれくらい利益が出るのかと疑問に思うことはないですか?
本ページでは、実績データをもとに〇年間積立投資したら、いくらの利益が出たのかを分析しています。ぜひ、積立投資のケーススタディとして活用してください。

セゾン投信では、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」と「資産形成の達人ファンド」の2種類がある。本ページでは、両者について分析している。

1 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

【運用開始】
2007年3月15日

【運用会社】
セゾン投信

【ファンドの特徴】
ファンドの特徴は下記の通りです。

  • 国際分散投資
  • 株式と債券への分散投資

  • 低コスト

    出典:目論見書2017年3月11日より引用

このファンド1本で世界中に分散投資しています。株式と債券の割合は1:1の割合で投資されています。セゾン投信では、お客様が負担する投資信託にかかるコスト削減に積極的です。

 

2 基準価格の推移|セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

基準価額(きじゅんかがく)*の推移は、2007年3月15日~2017年8月10日を示しています。

*:投資信託の価格。詳細を覚える必要は全くありません。株式では、1株1,000円や1株5,000円など、銘柄やその時の価格で決まっています。この株式の1株にあたるのが、投資信託では1口(くち)という単位になります。投資信託でも、1口あたり1円や2円などと決まっています。投資信託の場合は、1口あたりの価格では数字が小さいので、1万口あたりの価格で表示されることがほとんどです。

 

3 実績シミュレーション|セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

月2万円の積立投資していた場合、各期間(1年、3年、5年、10年)での実績を分析しています。

3-1 1年間積立投資した場合

期間    :2016年8月~2017年7月
買付日   :毎月1日
元本    :24万円
利益    :2万円(+8.3%
リターン  :8.3%/年
平均購入単価:12,896円/1万口
保有口数  :18.61万口

 

3-2 3年間積立投資した場合

期間    :2014年8月~2017年7月
買付日   :毎月1日
元本    :72万円
利益    :5万円(+6.9%
リターン  :2.3%/年
平均購入単価:12,958円/1万口
保有口数  :55.56万口

 

3-3 5年間積立投資した場合

期間    :2012年8月~2017年7月
買付日   :毎月1日
元本    :120万円
利益    :24万円(+20.0%
リターン  :4.0%/年
平均購入単価:11,525円/1万口
保有口数  :104.13万口

3-4 10年間積立投資した場合

期間    :2007年8月~2017年7月
買付日   :毎月1日
元本    :240万円
利益    :111万円(+46.3%
リターン  :4.6%/年
平均購入単価:9,434円/1万口
保有口数  :254.39万口

※注:図のデータは過去実績であり、将来の収益を保証するものではありません。

 

4 セゾン資産形成の達人ファンド

【運用開始】
2007年3月15日

【運用会社】
セゾン投信

【ファンドの特徴】
ファンドの特徴は下記の通りです。

  • 世界への幅広い分散投資
  • それぞれの地域で選別投資

  • 長期的な視点に立った運用スタイル

    出典:目論見書2017年3月11日より引用

 

このファンドを通じて主として海外および日本の株式に幅広く分散投資しています。短期的な市場の動向を追うのでなく、投資対象の長期的な価値を重視して選別投資を行っているそうです。

 

5 基準価格の推移|セゾン資産形成の達人ファンド

基準価額(きじゅんかがく)*の推移は、2007年3月15日~2017年8月10日を示しています。

*:投資信託の価格。詳細を覚える必要は全くありません。株式では、1株1,000円や1株5,000円など、銘柄やその時の価格で決まっています。この株式の1株にあたるのが、投資信託では1口(くち)という単位になります。投資信託でも、1口あたり1円や2円などと決まっています。投資信託の場合は、1口あたりの価格では数字が小さいので、1万口あたりの価格で表示されることがほとんどです。

 

6 実績シミュレーション|セゾン資産形成の達人ファンド

 

月2万円の積立投資していた場合、各期間(1年、3年、5年、10年)での実績を分析しています。

6-1 1年間積立投資した場合

期間    :2016年8月~2017年7月
買付日   :毎月1日
元本    :24万円
利益    :3万円(+12.5%
リターン  :12.5%/年
平均購入単価:16,610円/1万口
保有口数  :14.45万口

 

6-2 3年間積立投資した場合

期間    :2014年8月~2017年7月
買付日   :毎月1日
元本    :72万円
利益    :13万円(+18.1%
リターン  :6.0%/年
平均購入単価:15,998円/1万口
保有口数  :45.01万口

 

6-3 5年間積立投資した場合

期間    :2012年8月~2017年7月
買付日   :毎月1日
元本    :120万円
利益    :53万円(+44.2%
リターン  :8.8%/年
平均購入単価:13,081円/1万口
保有口数  :91.73万口

 

6-4 10年間積立投資した場合

期間    :2007年8月~2017年7月
買付日   :毎月1日
元本    :240万円
利益    :261万円(+108.8%
リターン  :10.9%/年
平均購入単価:9,051円/1万口
保有口数  :265.16万口

※注:図のデータは過去実績であり、将来の収益を保証するものではありません。

 

7 まとめ

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドで月2万円積立投資した場合、1年間なら2万円、3年間なら5万円、5年間なら24万円、10年間なら111万円の利益が得られた。

セゾン資産形成の達人ファンドで月2万円積立投資した場合、1年間なら3万円、3年間なら13万円、5年間なら53万円、10年間なら261万円の利益が得られた。10年で元本の2倍以上に増えた。

ただし、これは投資信託としては非常に良い結果であり、この先も利益を生み続けるとは限らない。ご自身の力でどの投資信託を選ぶべきか学習し、見極めていただきたい。