ユニオン投信で月2万円積立投資したら〇円になった|実績・シミュレーション

こんにちは。
投資信託で積立投資したら、実際にどれくらい利益が出るのかと疑問に思うことはないですか?
本ページでは、実績データをもとに〇年間積立投資したら、いくらの利益が出たのかを分析しています。ぜひ、積立投資のケーススタディとして活用してください。

1 ユニオンファンド

【運用開始】
2008年10月20日

【運用会社】
鎌倉投信

【ファンドの特徴】
ファンドの特徴は下記の通りです。

  • 株式に投資します
  • 「グローバル」な視点で投資します
  • 運用は「ファンド・オブ・ファンズ」形式で行います
  • 実績のある資産運用会社の「アクティブ」ファンドに投資します
  • 株価が割高と思われるときには現金比率を高め、 割安局面での買い増しに備えます
    出典:目論見書2017年6月30日より引用

ユニオン投信では、長期的には株式が成長するという理念のもと、株式に集中投資しています。投資先は日本だけではなく、海外にも投資されています。

 

2 基準価格の推移

基準価額(きじゅんかがく)*の推移は、2008年10月20日~2017年8月14日を示しています。

*:投資信託の価格。詳細を覚える必要は全くありません。株式では、1株1,000円や1株5,000円など、銘柄やその時の価格で決まっています。この株式の1株にあたるのが、投資信託では1口(くち)という単位になります。投資信託でも、1口あたり1円や2円などと決まっています。投資信託の場合は、1口あたりの価格では数字が小さいので、1万口あたりの価格で表示されることがほとんどです。

 

3 実績シミュレーション

月2万円の積立投資していた場合、各期間(1年、3年、5年)での実績を分析しています。

3-1 1年間積立投資した場合

期間    :2016年8月~2017年7月
買付日   :毎月1日
元本    :24万円
利益    :2万円(+8.3%
リターン  :8.3%/年
平均購入単価:21,605円/1万口
保有口数  :11.11万口

 

3-2 3年間積立投資した場合

期間    :2014年8月~2017年7月
買付日   :毎月1日
元本    :72万円
利益    :10万円(+13.9%
リターン  :4.6%/年
平均購入単価:21,003円/1万口
保有口数  :34.28万口

 

3-3 5年間積立投資した場合

期間    :2012年8月~2017年7月
買付日   :毎月1日
元本    :120万円
利益    :33万円(+27.5%
リターン  :5.5%/年
平均購入単価:18,693円/1万口
保有口数  :64.20万口

※注:図のデータは過去実績であり、将来の収益を保証するものではありません。

 

4 まとめ

ユニオン投信で月2万円積立投資した場合、1年間なら2万円、3年間なら10万円、5年間なら33万円の利益が得られた。

長期投資する上で、そのファンドがどのような思想(投資哲学)で運用しているかを学ぶことも大切です。ご自身の力でどの投資信託を選ぶべきか学習し、見極めていただきたい。